Avertisment privind fraudele pe rețele sociale
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a emis un avertisment referitor la o schemă complexă de înșelăciune desfășurată prin aplicațiile de mesagerie WhatsApp și Telegram, precum și prin alte platforme sociale. Această fraudă se prezintă sub forma unei comunități educaționale și investiționale.
Descrierea schemei frauduloase
Schemă frauduloasă implică crearea unor grupuri active pe platforme de mesagerie, unde activitatea este simulată prin utilizarea conturilor automate (bots). Mesajele de recrutare sunt distribuite pe scară largă prin diverse rețele sociale. În cadrul acestor grupuri, indivizi care pretind a fi „mentori”, „antrenori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate, încurajând membrii să investească sume inițiale mici.
Îndemnuri pentru atragerea de noi membri
Participanții sunt stimulați să atragă noi membri, cum ar fi prieteni și familie, și primesc recompense pentru fiecare persoană adusă. Grupurile includ adesea clasamente fictive și premii iluzorii pentru a crea impresia de succes.
Transferul de fonduri și taxe fictive
Victimele sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un ‘cont de tranzacționare’ deschis la o societate de investiții pretins autorizată. Aici sunt afișate tranzacții aparent profitabile, menite să câștige încrederea utilizatorilor. La solicitarea retragerii fondurilor, victimele sunt constrânse să achite taxe fictive, precum comisioane de retragere sau impozite inexistente, care nu conduc niciodată la restituirea sumelor investite.
Recomandări pentru prevenirea fraudelor
ASF recomandă, în primul rând, întreruperea imediată a oricărei comunicări cu persoanele implicate și refuzarea oricăror solicitări de plată suplimentară. Este esențial să se verifice legitimitatea firmelor de investiții consultând Registrul ASF. De asemenea, nu trebuie divulgate informații personale sau financiare, iar grupurile suspecte trebuie raportate și contactele blocate.
Concluzie
Fraudele desfășurate prin intermediul aplicațiilor de mesagerie și rețele sociale reprezintă o amenințare semnificativă pentru utilizatori, subliniind importanța precauției și a verificării legitimității înainte de a efectua orice investiție.
