Acuzarea Credit Suisse și UBS în scandalul ‘tuna bonds’
Procuroii elvețieni au formulat acuzații împotriva băncii Credit Suisse, care a falimentat, și a noului său proprietar, UBS, în legătură cu scandalul de împrumuturi cunoscut sub numele de ‘tuna bonds’, care a dus la prăbușirea economiei Mozambic. Pe 16 octombrie 2023, procurorul general elvețian a anunțat că a adus acuzații de spălare de bani împotriva unui angajat anonim al Credit Suisse, dar acțiunile vizează și băncile implicate.
Deficiențe organizaționale și nereguli
Biroul procurorului a acuzat băncile de „deficiențe organizaționale” care au dus la neîndeplinirea obligațiilor de raportare a tranzacțiilor suspecte până în 2019, după ce Departamentul de Justiție al Statelor Unite a anunțat că va lansa propriile proceduri penale. În special, în anul 2016, au existat defecte considerabile în managementul riscurilor, în conformitate și în sistemele interne de directive în legătură cu combaterea spălării banilor.
Detalii despre scandalul ‘tuna bonds’
Scandalul ‘tuna bonds’ a fost generat de împrumuturi în valoare de 2 miliarde de dolari, pe care Credit Suisse le-a aranjat pentru Republica Mozambic între 2013 și 2016. Aceste împrumuturi erau destinate unor scheme de investiții susținute de guvern, inclusiv proiecte de securitate maritimă și o fermă de ton în capitala Maputo. Totuși, o parte din fonduri a rămas nejustificată, iar un contractor din Mozambic a fost descoperit că a organizat „comisioane semnificative” în valoare de cel puțin 137 milioane de dolari, inclusiv 50 milioane de dolari pentru bancherii de la Credit Suisse, pentru a obține condiții mai favorabile pentru împrumuturi.
Impactul asupra economiei Mozambic
Acest scandal a avut consecințe grave, determinând Fondul Monetar Internațional (FMI) să suspende asistența financiară pentru Mozambic, ceea ce a dus la o criză economică severă. Credit Suisse a ajuns la un acord cu autoritățile de reglementare din SUA și Marea Britanie în 2021, plătind 275 milioane de dolari și 147 milioane de lire sterline, respectiv. De asemenea, UBS a convenit să soluționeze cazul cu Mozambic în octombrie 2023, înainte de începerea unui proces în instanțele din Londra, Mozambic revendicând 1,5 miliarde de dolari pentru pierderile economice.
Concluzie
Acuzarea Credit Suisse și UBS în scandalul ‘tuna bonds’ subliniază gravitatea deficiențelor în managementul riscurilor și respectarea reglementărilor financiare, având implicații semnificative atât pentru băncile elvețiene, cât și pentru economia Mozambic.
